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通过分阶段理财投资者可以明确理财需求

27财经网 2020-08-26 11:29:22

通过分阶段理财投资者可以明确理财需求

【编者按】在现代社会中很多人都听说过理财这个词,购买理财产品的人也不少。随着互联网的发展,网络上的理财产品越来越多,但是由于投资者对网络理财产品不放心,还是喜欢购买银行的理财产品。

商业银行能够为个人投资者提供财务分析、投资顾问等专业服务以及以特定目标投资者或投资者群为对象,推介投资产品、理财计划,并代理投资者进行投资操作或资产管理的业务活动。在银行为投资者提供多种理财服务的时候,投资者应当学会分阶段理财。

单身男女刚踏入社会,经济收入较低,个人支出较大,理财观念较淡薄,有个人消费贷款的需求。可以前往银行办理信用卡、零存整取、代理基金及定投、代理保险、个人消费贷款及个人理财规划等业务。

开始二人生活后收入增加,家庭支出增加,有一定风险承受能力,资产增值意愿强烈,开始形成理财观念,购房、购车需求上升。可以前往银行办理代扣代缴、信用卡、股票第三方存管、代理基金及定投、代理保险、房贷、车贷及家庭理财规划等业务。

三口之家人士已逐步成为社会中坚力量,经济收入和日常消费趋于稳定,风险承受能力较强,孩子成为家庭的中心,理财意识强,理财需求迫切。可以前往银行办理教育储蓄、受托理财、代理基金及定投、股票第三方存管、外汇买卖、代理保险、个人贷款等业务及家庭理财规划等业务。

事业有成的人士事业达到巅峰阶段,生活压力减轻,开始为退休生活做准备,更注重投资的稳健性,二次置业需求出现。可以前往银行办理受托理财、信托集合理财、代理黄金买卖、代理保险、经营性贷款及家庭理财规划等业务。

标签: 理财
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