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爆红的固收+策略是什么?如何挑选固收+产品

27财经网 2020-07-01 11:10:22

  【编者按】 什么是固收 +?“固收 +”,顾名思义,重要是由“固收”和“+”两部门构成。

  固收,全称是“牢固收益”,凡是是指相对收益肯定性更强、风险更小的债券类资产,一样平常占比在 70% 以上。

  而“+”则是在“牢固收益资产”的底子上投资于股票等风险相对较高的权益类资产,这部门占比则不凌驾 30%。

  我们举个简朴的例子来看,“固收”就像是一杯原味的奶茶,而“固收 +”则是在原味奶茶的底子上加上一些“珍珠、布丁和奶盖”等等。

  固收 + 计谋的上风

  相识了观点以后,那这类投资计谋又有何上风呢?这里简朴总结为以下几点:

  起首,相较于寻求高收益的股票型基金,“固收 +”产物团体股票仓位一样平常不凌驾 30%,是以在操纵回撤方面体现更良好,注意给投资者带来更舒服的投资体验。

  以“固收 +”产物的典范代表偏债混淆型基金为例,据数据表现,近一年该范例基金均匀最大回撤是3.63%,而自动股票型基金则是 15.94%。(统计区间:20190623-20200623)

  其次,遵照股债设置理念,攻守兼备。

  一样平常来讲,股债之间的干系多体现为两种环境:一是股市债市同涨同跌,二是股债出现跷跷板的干系。

  我们以沪深 300 指数和中证全债指数为例,自 2010 年以来,第一种股债同涨同跌的环境固然有,但大都照旧出现出跷跷板的干系,也就是股债一涨一跌,特别是 2015 年后这类干系更加显着。

  以是说,股债设置是很有须要的,有助于在中恒久投资历程平分散市场风险。

  而“固收 +”恰是经由过程这类资产搭配的方法综合资票和债券的上风与不敷,一方面使用债券往修建资产宁静垫,寻求相对妥当的投资收益;另外一方面则使用股票往做加强、钻营更高的收益率。

  怎样遴选固收+产物

  我们可以从目的收益、风险操纵、基金司理等维度往观察。

  01优良的固收+产物要能以最小的风险负担往实现客户的中恒久收益目的。

  固收+产物的目的是起首要满意客户真个预期收益,特殊是连续的、恒久收益目的的告竣,而不该该为了寻求所谓短时间排名,让客户负担过分的分外风险。

  考量优良的固收+投资团队的标准可所以:是不是用只管小的风险,实现了客户的预期回报,对产物颠簸率和最大回撤等都有要求。

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